Daten­schutz­erklärung

1. Datenschutzerklärung

Mit dieser Datenschutzerklärung informieren wir Sie über die Bearbeitung Ihrer Personendaten. Wir bearbeiten Ihre Personendaten, wenn Sie mit uns eine Kundenbeziehung oder eine andere Art von vertraglicher Beziehung eingehen und/oder Dienstleistungen und Produkte von uns beziehen, sich bei uns bewerben oder sonst mit uns zu tun haben. 

Über zusätzliche, in dieser Datenschutzerklärung nicht erwähnte Bearbeitungstätigkeiten werden Sie durch uns rechtzeitig informiert.

Die Bearbeitung Ihrer Personendaten unterliegt dem schweizerischen Datenschutzgesetz sowie, sofern anwendbar, der EU-Datenschutzgrundverordnung («DSGVO»).

1. Unser Unternehmen

Für Ihre Datenbearbeitung verantwortlich ist, falls nicht anders kommuniziert wurde, das nachfolgend aufgeführte Unternehmen:

Wenzinger & Tschan Finanz AG

Poststrasse 2

8910 Affoltern am Albis

Für Anliegen zum Datenschutz und zur Geltendmachung Ihrer Rechte wenden Sie sich bitte an die nachfolgend aufgeführte Stelle:

Wenzinger & Tschan Finanz AG

Poststrasse 2

8910 Affoltern am Albis

info@wt-finanz.ch

1. Bearbeitung von Personendaten

Unter Personendaten sind alle Angaben zu verstehen, die sich auf eine bestimmte oder bestimmbare natürliche Person beziehen. Unter «Datenbearbeitung» ist jeder Umgang mit Personendaten zu verstehen, insbesondere das Beschaffen, Aufbewahren, Verwenden, Verändern, Bekanntgeben, Archivieren, Löschen oder das Vernichten von Daten.

Bei der Bearbeitung von Personendaten beachten wir die datenschutzrechtlichen Grundsätze. Wo notwendig, bearbeiten wir Personendaten nur nach vorgängiger Einwilligung von Ihnen.

Wir bearbeiten Personendaten, welche wir von Ihnen oder von Dritten erhalten. Soweit es erlaubt und angebracht ist, beschaffen wir sodann Personendaten selbst, z.B. aus öffentlich zugänglichen Quellen wie dem Internet, Zeitungen und Berichten.

Sollten Sie uns Personendaten von anderen Personen mitteilen, so müssen Sie hierfür befugt sein, z.B. indem Sie die Erlaubnis der betroffenen Personen erhalten haben. Die Daten müssen sodann korrekt sein. Stellen Sie bitte auch sicher, dass die Personen die vorliegende Datenschutzerklärung gelesen und verstanden haben.

1. Datenbearbeitungen

1. 1. Kunden

Wir bearbeiten personenbezogene Daten, die wir im Rahmen der (Anbahnung der) Kundenbeziehung erhalten. Die Daten erhalten wir direkt von Ihnen im Rahmen der Erbringung unseren Dienstleistungen im Bereich Vermögensverwaltung, Treuhand, Immobilien oder teilweise durch Dritte, wie beispielweise Banken, Vermögensverwalter, Revisoren oder beschaffen sie selbst.

Insbesondere bearbeiten wir die folgenden Daten:

• Stammdaten (bspw. Name, Anschrift, E-Mail-Adresse, Telefonnummer, Geburtsdatum, Geschlecht, Nationalität, Social Media Profile, Kopien von Ausweisen)
• Vertragsdaten, d.h. die Daten die wir zur Abwicklung der vertraglichen Beziehung mit Ihnen benötigen (z.B. Art des Vertrages, Dienstleistungen, Finanzdaten etc.)   
• Daten, welche wir zu Erfüllung unserer Sorgfaltspflichtabklärungen benötigen, z.B. Daten zur Identifikation oder zu Hintergrundabklärungen
• Daten zu Ihren Präferenzen, z.B. aufgrund der von Ihnen nachgefragten Produkte und Dienstleistungen 
• Finanzielle Informationen
• Kommunikationsdaten

1. 1. Im Bewerbungsverfahren

Wir bearbeiten grundsätzlich die Daten, welche wir von Ihnen oder von Dritten im Rahmen Ihrer Bewerbung erhalten oder selbst beschaffen.

Insbesondere bearbeiten wir die folgenden personenbezogenen Daten:

• Stammdaten (bspw. Name, Anschrift, E-Mail-Adresse, Telefonnummer, Geburtsdatum, Geschlecht, Nationalität, Social Media Profile, Kopien von Ausweisen)
• Kommunikationsdaten
• Daten aus Ihrem Lebenslauf
• Daten aus Ihren Arbeitszeugnissen
• Auskünfte von Referenzpersonen
• Strafregisterauszug, Betreibungsregisterauszug oder sonstige staatliche Auskünfte, Bestätigungen etc.
• Daten, welche wir im Rahmen weiterer Abklärungen beschaffen (z.B. Bonitätsauskünfte, personenbezogene Daten in Medienberichten etc.)

Es ist möglich, dass besonders schützenswerte Personendaten bearbeitet werden. Sollte hierfür eine Einwilligung Ihrerseits notwendig sein, so informieren wir Sie gesondert hierüber. 

1. 1. Geschäftspartner & weitere Dritte

Wir bearbeiten personenbezogene Daten, die wir im Rahmen der (Anbahnung der) Geschäftsbeziehung mit Ihnen respektive mit einem Geschäftspartner oder in einem anderen Zusammenhang erhalten. Die Daten erhalten wir direkt von Ihnen, von Dritten oder beschaffen sie selbst.

Insbesondere bearbeiten wir die folgenden Daten:

• Stammdaten (bspw. Name, Anschrift, E-Mail-Adresse, Telefonnummer, Geburtsdatum, Geschlecht, Nationalität, Social Media Profile, Kopien von Ausweisen)
• Vertragsdaten, d.h. die Daten die wir zur Abwicklung der vertraglichen Beziehung mit Ihnen benötigen (z.B. Art des Vertrages, Dienstleistungen, Finanzdaten etc.)   
• Kommunikationsdaten
• Daten, welche wir im Rahmen weiterer Abklärungen beschaffen (z.B. Bonitätsauskünfte, personenbezogene Daten in Medienberichten etc.)

1. Bearbeitungszweck

Der Bearbeitungszweck, d.h. die Art und Weise wie wir Ihre Personendaten bearbeiten, ist abhängig davon, wie Sie mit uns zu tun haben.

Wir bearbeiten Ihre Daten insbesondere zu folgenden Zwecken:

Daten bearbeiten wir für die Aufnahme, Verwaltung und Abwicklung von Kunden- und Vertragsbeziehungen, also z.B.

• Erbringung unserer Dienstleistungen/ Angebot unserer Produkte Ihnen gegenüber
• Erfüllung vertraglich festgelegter Pflichten
• Wenn Sie sich bei uns bewerben
• Erfüllung unseren Sorgfaltspflichten, z.B. im Rahmen von «Know your Customer» Abklärungen oder beim Lieferkettenmanagement
• Weiterentwicklung von Dienstleistungen und Produkten
• Marketing inkl. Durchführung von Veranstaltungen Markt- und Meinungsforschung, statistische Erhebungen, Prüfung und Optimierung von Verfahren zur Bedarfsanalyse zwecks direkter Kundenansprache sowie Erhebung von Personendaten aus öffentlich zugänglichen Quellen zwecks Kundenakquisition
• Zusendung von Publikationen, Informationen zu Veranstaltungen sowie für den Versand von Newslettern
• Medienbeobachtung
• Geltendmachung rechtlicher und weiterer Ansprüche und Verteidigung in Zusammenhang mit rechtlichen Streitigkeiten und behördlichen Verfahren
• Verhinderung und Aufklärung von Straftaten und sonstigem Fehlverhalten inkl. Durchführung von Untersuchungen

Zur Kommunikation mit Ihnen, also z.B.

• Kontaktaufnahme
• Austausch von Informationen und Beantwortung von Anfragen
• Beziehungspflege 
• Geltendmachung Ihrer Rechte 

Die Kommunikation kann unter Zuhilfenahme sämtlicher gängigen Kommunikationsmittel erfolgen, z.B. per Brief, via E-Mail, über eine App, telefonisch über Social Media, per Chat, über Formulare auf unsere Webseite etc.

Im Zusammenhang mit der Sicherstellung der «Compliance», d.h. falls Gesetze und Regularien, Anordnungen/Empfehlungen etc. von Behörden, interne Vorschriften etc. einzuhalten sind oder im Rahmen der von uns durchgeführten Sorgfaltspflichtenabklärungen.

Zu weiteren Zwecken wie die Wahrung unserer berechtigten Interessen und unserer Rechte, zur Sicherstellung der Funktionsfähigkeit unseres Unternehmens (inkl. Buchhaltung, Risikomanagement, etc.), im Rahmen von M&A Transaktion, zur Sicherstellung der betrieblichen Sicherheit und zur Abklärung von Sachverhalten/Fehlverhalten, zu Schulungs- und Ausbildungszwecken etc.

1. Datenweitergabe und Datenübermittlung ins Ausland

Wir können Ihre Daten an Drittempfänger weitergeben, wo notwendig basierend auf Ihrer Einwilligung, oder falls diese Ihre Daten zur Erfüllung unserer vertraglichen und gesetzlichen Pflichten oder zur Erfüllung ihrer jeweiligen Aufgaben benötigen. Sodann können wir Ihre Daten zur Wahrung unserer berechtigten Interessen weitergeben.

Insbesondere können die nachfolgend aufgeführten Empfängern Ihre Daten erhalten:

• Dritte wie z.B. Berater, Marketingunternehmen, Übersetzungsbüros, oder Anbieter von IT-Dienstleistungen, die Ihre Daten bearbeiten sowie weitere externe Dienstleister und Stellen, wie z.B. Banken, Vermögensverwalter, Versicherungen, Revisoren, Verbände
• Unsere Vertragspartner inkl. unseren Kunden, d.h. unter Umständen Ihr Arbeitgeber 
• Öffentliche Stellen und Behörden (bspw. FINMA, Steuerbehörden) bei Vorliegen einer gesetzlichen oder aufsichtsrechtlichen Verpflichtung oder Qualitätskontrollen
• Dritte, die Zugriff auf die im Rahmen des Besuchs unserer Webseite bearbeitenden Personendaten haben
• Weitere Dritte, wie z.B. abweichende Lieferadressaten, Zahlung- und Leistungsempfänger, Dritte im Rahmen von M&A Transaktionen, Anwälte, Branchenorganisationen etc. 

Die Empfänger Ihrer Daten können ihrerseits Dritte beiziehen. Die Bearbeitung durch einige ausgewählte Dritte schränken wir z.B. vertraglich ein. Bei anderen Dritten ist dies nicht immer möglich (z.B. bei öffentlichen Stellen und Behörden sowie bei Finanzintermediären).

Die Empfänger Ihrer Daten können sich in der Schweiz, in Europa aber in Ausnahmefällen auch in jedem anderen Land der Welt befinden.

Sollte sich der Datenempfänger in einem Land ohne angemessenen gesetzlichen Datenschutz befinden und nicht bereits einem anerkannten Regelwerk zur Sicherstellung des Datenschutzes unterliegen, so werden entsprechende zusätzlich Schutzmassnahmen notwendig, z.B. durch vertraglich vereinbarte spezifische Datenschutzklauseln. Ausnahmen von dieser Regelung (bspw. bei unmittelbarem Zusammenhang mit dem Abschluss oder der Abwicklung eines Vertrags, Rechtsverfahren im Ausland, überwiegendem öffentliches oder privates Interesse oder Ihrer Einwilligung) können jedoch vorkommen.

1. Auskunft, Berichtigung, Löschung und Einschränkung

Sie haben das Recht Auskunft zu verlangen, welche Daten wir von Ihnen bearbeiten. Zudem können Sie eine Berichtigung, Blockierung oder Löschung Ihrer Personendaten geltend machen.

Darüber hinaus haben Sie die Möglichkeit, bestimmte Sie betreffende personenbezogenen Daten in einem strukturierten, gängigen und maschinenlesbaren Format zu erhalten und eigenhändig oder aber durch uns an einen weiteren Verantwortlichen zu übermitteln.

Sollte unsere Datenbearbeitung auf einer Einwilligung Ihrerseits beruhen, so haben Sie das Recht, diese Einwilligung zu widerrufen.

Schliesslich haben Sie das Recht, Ihre Ansprüche auf dem Rechtsweg geltend zu machen und/oder eine Beschwerde bei der zuständigen Behörde einzureichen. Eine solche Behörde kann ihren Sitz in der Schweiz oder auch im Ausland haben. 

Für die Geltendmachung Ihrer Rechte wenden Sie sich bitte schriftlich an die unter Ziffer 2 aufgeführte Fachstelle. Bitte nehmen Sie zur Kenntnis, dass Ihre Rechte unter bestimmten Voraussetzungen nicht durchsetzbar sind oder eingeschränkt werden können. Sollte dies der Fall sein, so werden wir Sie entsprechend informieren.   

1. Dauer der Aufbewahrung von Personendaten

Personendaten werden grundsätzlich nur so lange aufbewahrt, bis der Zweck der Bearbeitung erreicht wurde, Personendaten werden nicht gelöscht, wenn wir aufgrund einer gesetzlichen oder regulatorischen Vorschrift, Anordnungen z.B. von Behörden oder einer vertraglichen Vereinbarung zur Aufbewahrung verpflichtet sind.

Ebenso sind abweichende Aufbewahrungspflichten möglich, sofern Ansprüche gegen unser Unternehmen geltend gemacht werden können und soweit wir anderweitig gesetzlich dazu verpflichtet sind oder ein überwiegendes Interesse unsererseits an einer Aufbewahrung besteht (z.B. zu Beweis- und Dokumentationszwecken).

1. Datensicherheit

Um die Vertraulichkeit, Integrität, Verfügbarkeit und Nachvollziehbarkeit der bei uns gespeicherten Daten respektive deren Bearbeitung sicherzustellen, treffen wir in unserem Verantwortungsbereich umfangreiche technische und organisatorische Sicherheitsvorkehrungen, die regelmässig überprüft und dem technologischen Fortschritt angepasst werden.

Es wurden insbesondere folgende Massnahmen ergriffen:

• Zugriffsbeschränkungen und Kontrollen
• Datensicherungen
• IT-Netzwerk und Sicherheitslösungen
• Verschlüsselungen von Datenträgern und Übermittlungen
• Weisungen
• Schulungen

1. 10.Nutzung unserer Webseite, Cookies und Tracking

1. 1. 10.1.Besuch unserer Webseite

Beim Besuch unserer Webseite werden automatisch gewisse technische Daten erhoben und in sogenannten Server-Logfiles gespeichert. Dazu gehören unter anderem Ihre IP-Adresse, Informationen zu Ihrem Browsertyp, das Betriebssystem Ihres Geräts, der Internetdienstanbieter, Datum und Uhrzeit des Zugriffs sowie aufgerufene Seiten. Diese Daten sind erforderlich, um den sicheren Betrieb sowie die technische Stabilität und Optimierung der Webseite sicherzustellen. Eine Zusammenführung dieser Daten mit anderen personenbezogenen Daten findet nicht statt.

1. 1. 10.2.Cookies

Unsere Webseite verwendet Cookies. Dabei handelt es sich um kleine Textdateien, die auf Ihrem Endgerät gespeichert werden und bestimmte Informationen enthalten. Cookies helfen uns, die Nutzerfreundlichkeit unserer Webseite zu verbessern, statistische Auswertungen zur Nutzung vorzunehmen sowie unter Umständen Präferenzen für Marketingzwecke zu speichern.

Sie haben die Möglichkeit, die Verwendung von Cookies in den Einstellungen Ihres Browsers zu kontrollieren, einzuschränken oder zu deaktivieren. Bitte beachten Sie jedoch, dass dadurch die Funktionalität unserer Webseite eingeschränkt sein kann.

1. 1. 10.3.Webanalyse (z.B. Google Analytics)

Zur Analyse und kontinuierlichen Verbesserung unseres Webangebots setzen wir gegebenenfalls Webanalysedienste wie Google Analytics ein. Dieser Dienst der Google LLC, USA, verwendet Cookies, um Informationen über die Nutzung der Webseite zu sammeln. Die durch die Cookies erzeugten Informationen über Ihre Benutzung dieser Webseite (einschliesslich Ihrer IP-Adresse) werden in der Regel an einen Server von Google in den USA übertragen und dort gespeichert. Wir verwenden Google Analytics mit aktivierter IP-Anonymisierung, wodurch Ihre IP-Adresse vor der Übertragung gekürzt wird.

Die Nutzung von Webanalysediensten erfolgt nur mit Ihrer ausdrücklichen Einwilligung über unseren Cookie-Banner. Sie können Ihre Einwilligung jederzeit widerrufen. Weitere Informationen zum Datenschutz bei Google finden Sie unter: https://policies.google.com/privacy

1. 11.Änderungen

Diese Datenschutzerklärung kann jederzeit ohne vorgängige Mitteilung angepasst werden. Es gilt die jeweils auf unserer Webseite publizierte Version oder Ihnen auf andere Art und Weise zugestellte Version, insofern sie neueren Datum ist. Die Datenschutzerklärung ist, falls nicht anderweitig vereinbart, nicht Vertragsbestandteil eines mit Ihnen geschlossenen Vertrages.

Aktualisierungsdatum: 26.06.2025